Komparasi Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank Terhadap Profitabilitas pada PT.Bank BCA,Tbk. dan PT.Bank BCA Syariah
Abstract
Tingkat Kesehatan Bank adalah salah satu alat ukur untuk menilai bank mana yang beroperasi dengan baik dan mendapatkan kepercayaan dalam melakukan transaksi perbankan. Penilaian tingkat kesehatan bank saat ini menggunakan metode Risk Based-Bank Rating (RBBR) atau RGEC menggantikan metode CAMELS, dengan Peringkat Komposit sebagai tolak ukurnya. Penelitian ini bertujuan untuk melakukan komparasi tingkat kesehatan dan pengaruhnya terhadap profitabilitas pada PT. Bank BCA, Tbk dan PT. Bank BCA Syariah per-triwulan 2016-2020 berdasarkan metode RBBR tersebut. Jenis penelitian ini adalah deskriptif kuantitatif, dengan purposive sampling sebagai tehnik pengambilan sampelnya. Sampel yang digunakan adalah kinerja keuangan per-triwulan tahun 2016-2020 sebanyak 20 sampel. Pengolahan data menggunakan SPSS 25. Profitabilitas diwakili oleh Return On Assets (ROA) sebagai variabel dependen (Y) dan variabel independennya adalah Capital Adequency Ratio (X1), Non Performing Loans/Financing (X2), Net Interest/Operating Margin (X3), Biaya Operasional/Pendapatan Operasional (X4) dan Rasio Pinjaman/Pembiayaan terhadap Simpanan (X5). Hasilnya, pada PT. Bank BCA, Tbk, semua variabel berada pada Peringkat Komposit-1 (PK-1) yang berarti Sangat Sehat. Untuk PT. Bank BCA Syariah, hanya komponen CAR, NPF, dan BOPO pada Peringkat Komposit-1 (PK-1), tetapi untuk NOM pada Peringkat Komposit-4 (PK-4/Kurang Sehat), FDR dan ROA Peringkat Komposit-3(PK-3/ Cukup Sehat). Secara parsial terdapat perbedaan yang signifikan pada kedua bank tersebut terkait variabel yang mempengaruhi profitabilitasnya yaitu BOPO pada PT.Bank BCA, Tbk dan NOM pada PT.Bank BCA Syariah, Secara simultan tidak terdapat perbedaan, dimana semua variabel tingkat secara bersama-sama berpengaruh signifikan terhadap profitabilitasnya,myaitu 78,2% pada PT Bank BCA,Tbk dan 90,7% pada PT BCA Syariah
References
(OJK), O. J. K. R. (2021). Peraturan OJK-Tingkat Kesehatan Bank Umum dan Bank Syariah. Jakarta: Otoritas Jasa Keuangan RI (OJK). Retrieved from https://www.ojk.go.id/id/Default.aspx
Andriyani Ima, R. P., & Mayasari, dan D. S. A. (2018). Soundness Rating of Commercial Banks Before and After Implementation of RGEC Method in Indonesia. Jurnal Keuangan Dan Perbankan, 22(1), 162–169.
Danar Maharudin, A. (2019). Efisiensi Perbankan Syariah Di Indonesia. Jurnal Ekonomi Dan Kebijakan, 2(7), 1–11. Retrieved from https://doi.org/10.15294/jejak.v7i2.3895%0A
Diana Putri1, R. V. U. D. A. E. S. W. (2021). Perbandingan Tingkat Kesehatan Kinerja BCA Konvensional Dan BCA Syariah Dengan Metode RGEC. . . Ekombis Review: Jurnal Ilmiah Ekonomi Dan Bisnis, 9(2). https://doi.org/https://doi.org/10.37676/ekombis.v9i2.1450
Dinar Riftiasari 1), S. 2). (2020). ANALISIS KINERJA KEUANGAN BANK BCA KONVESIONAL DAN BANK BCA SYARIAH AKIBAT DAMPAK PANDEMI COVID-19. Jurnal Manajemen Bisnis (JMB), 33(2). Retrieved from http://ejournal.stieibbi.ac.id/index.php/jmb
Hendrawan, R., Akbar, L. M., & Aminah, W. (2020). Can the Implementation of Sharia Banks ’ Roadmap Increase Their Performance ? ( Evidence from Indonesia 2012-2017 ), 12(2), 179–190.
Indonesia, B. (2012). Kodifikasi Peraturan Bank Indonesia Kelembagaan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank. Jakarta: Riset dan Edukasi Bank Sentral. Retrieved from https://docplayer.info/32766810-Kodifikasi-peraturan-bank-indonesia-kelembagaan-penilaian-tingkat-kesehatan-bank.html
Kasmir. (2014). Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya (Revisi). Jakarta: Rajawali Press.
Komisioner, D., & Jasa, O. (2016). Otoritas jasa keuangan republik indonesia.
Manik, S. (2017). Pengaruh Kerja Terhadap Disiplin Kerja Pegawai Kantor Camat Pendalian Iv Koto Kabupaten Rokan Hulu. Jurnal Internasional Ilmu Sosial dan Bisnis. Jurnal Internasional Ilmu Sosial Dan Bisnis, 4(1), 157. Retrieved from https://doi.org/10.23887/ijssb.v1i4.12526
Mukhlis, I. (2012). Kinerja keuangan bank dan stabilitas makroekonomi terhadap profitabilitas bank syariah di indonesia, 16(2), 275–285.
Pambudi, S., Darmawan, A. (n.d.). Analisis Kinerja Bank Umum Syariah dengan Metode Risiko Berdasarkan Peringkat Bank (RBBR) untuk Mengetahui Tingkat Kesehatan Bank. Jurnal Administrasi dan Bisnis, 56 (1), 127-136. Jurnal Administrasi Dan Bisnis, 56(2), 127–136.
Rahadjeng, E. R. (2017). Pengaruh Perputaran Piutang dan Pengumpulan Piutang Terhadap Likuiditas Perusahaan Otomotif dan Komponen yang Tercatat di Bursa Efek Indonesia.” Seminar Nasional Dan Gelar Produk. In Seminar Nasional Dan Gelar Produk.
Rahman, T. A. S. (2020). Banking Performance: An Empirical Study in Indonesia. Muqtasid -Syariah Accounting Department, IAIN Salatiga, 10(2), 139–154. https://doi.org/DOI:http://dx.doi.org/10.18326/muqtasid.v10i2.139-154
Rasyid, H. Al, & Sazly, S. (2021). Pengaruh Penerapan Manajemen Risiko Terhadap Kinerja Keuangan Triwulan 2016 – 2020 Pada Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur, 5, 283–294.
Saputri Ramadhanti. (2021). ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN ANTARA BCA DENGAN BCA SYARIAH BERDASARKAN RASIO KEUANGAN PADA PERIODE 2013 – 2019. INSTITUT AGAMA ISLAM NEGERI BENGKULU.
Suhartono, D. (. (n.d.). Analisis Tingkat Kesehatan Bank dengan Menggunakan Metode Risk Based Bank Rating (Studi pada Bank Milik Pemerintah Pusat yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2012-2015). (Studi Pada Bank Milik Pemerintah Pusat Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Tahun 2012-2015). Jurnal Administrasi Bisnis, 46 (1), 131-139, 46(1), 131–139.
Umiyati, Laila Maisyarah, M. K. (2020). Islamic Corporate Governance And Sharia Compliance On Financial Performance Sharia Bank In Indonesia. Al-Iqtishad : Jurnal Ilmu Ekonomi Syariah, 12(1). Retrieved from http://journal.uinjkt.ac.id/index.php/iqtishad/article/view/15053
Zainuddin. (2016). Pengaruh CAR, BOPO, dan NPF Terhadap Profitabilitas (ROA) pada PT. Bank Rakyat Indonesia Syariah (BRIS) Syariah). Diperoleh dari website IAIN Padang Sidempuan: http://etd.iain-padangsidimpuan.ac.id/687/ Zubaidi, Z., Studi, P., Dan, K., Islam, P., Islam, U. Website IAIN Padang. Retrieved from http://etd.iain-padangsidimpuan.ac.id/687/
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.
